融资租赁公司合规与风险管理部员工工作总结

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DT融资租赁有限公司2019年年度

工作总结



总结人： 所在部门：合规与风险管理部 日期：2019.12.5



一、本人2019年完成的主要工作

2019年根据公司工作需要本人转至合规与风险管理部工作，工作变动后在仓促接手且只有本人一名专职工作人员的情况下，我一方面配合其他业务部门保障各项日常工作顺利进行，同时加强风控内审专业领域学习。现将工作总结如下： 1、重点工作

（一）、全面风险评估工作：根据集团要求和部署，公司于2019年首次开展全面风险评估工作，按照集团统一安排参加系统培训并通过上岗资格考试，组织制定重大风险应对方案并按季度制定修改提交风险评估报告。

（二）、风险内控制度体系建设：根据公司制定2019年度制度体系建设计划，按照公司业务发展要求，在征求相关业务部门意见基础上制定租赁项目尽职调查风控审核要点，配合其他部门出台档案管理办法、休假管理制度等公司制度体系相关组成文件。 2、日常性工作

（一）、加强租赁项目风险审核，接手以来共计组织（含传签形式）召开项目评审会6次，评审洛阳热电、长春热



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电、五原发电、新余大坝、右玉风电等租赁项目15个，涵盖风电、水电、火电、光伏发电、热电联产等各种类型生产企业，累计合同金额48.14亿元，截止目前租赁项目未出现本金、租金逾期风险。

（二）认真做好公司重要事项合规、法律审核工作。接手以来共计审核租赁、融资、外部中介、外汇调期等重要合同20余份，审批用印、借印鉴申请110余次，经审核合同未发生法律风险，完成年初公司设定的风险管理目标。 3、应急性工作

按照集团统一部署、根据公司领导要求，牵头完成集

团公司财务自查工作、五项规定检查、栗宝卿董事长离任经济责任审计等多项集团下达工作，并根据外部监管部门要求，组织公司相关部门完成非法集资风险排查工作。 二、改进与建议

1、本岗位、部门工作建议措施：

自转至本岗位工作以来，深感合规风险管理综合性强、专业理论知识多，工作与其他与部门交叉性、互动性强，目前部门人员配置过少，既无法实现内部岗位分工、达到风控要求，也没有足够精力落实所有既有规定的监督检查工作。建议公司增加部门人员配置。 2、对公司发展提出建议。

（一）、在央行法定息差减少、融资成本日渐高企的情况下，公司发展的主要方向应是业务规模的扩张。目前制约业务规模发展的主要瓶颈在于外部融资环境较以往偏紧，这是2013年以来更惠长远的稳健货币政策的体现，同时根据中央



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日前召开的研究2015年经济工作的会议中“主动适应经济发展新常态，保持经济运行在合理区间”的精神，可以看出明年传统融资环境不会改善。建议公司可以尝试发债、产业引导基金、直接融资、同业合作等多渠道筹资。

（二）、加大项目储备，做好在无法单纯依靠规模扩张提升利润水平的情况下，依靠信贷资产置换提升盈利能力的准备。同时按照目前融资模式，租赁项目的优劣也是影响融资额、融资成本的重要因素。在稳定目前既有业务的前提下，力争提升后续公司租赁资产质量，即有利于融资工作的开展，也为未来资产置换提供条件。

本人签字：

部门领导签字确认：



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