如何做保险计划书

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如何做保险方案书

每个保险公司都有自己得方案书系统，输入你的编号密码进入，然后填入投保人年龄、被保险人年龄、被保险人性别。 接下来找到要打方案书的险种，挑选缴费期限、缴费金额。 就可以生成方案书并打印出来。

保险方案书是指保险从业人员根据客户自身财务状况和理财要求，为客户推荐适宜的保险产品，设计最正确的投保方案，为客户谋求最大保险利益，同时又有助于客户理解和承受保险产品的一种文字材料。

首先，必须建立全险的观念，也就是一份完整的建议书搭配应该具有满期、身故、残疾、疾病医疗、意外伤害医疗及重大疾病医疗给付等多种保障，不仅考虑现在，也设想未来，不仅考虑自己，也为全家着想。

第二，设计保险方案书要遵循三个原那么：保额最大;保障最全;保费适合客户能力。

(一)保险方案书和一般既有联系又有区别。

一般工作方案除了通常运用“方案”这一文体名称外，还包括规划、方案、设想、安排、打算、工作意见、工作要点等带有方案性质的文体，它们属于方案的一些别称。

一般工作方案同保险方案书既有联系又有区别。

从相同点看，保险方案书显然也属于方案类文体，具有这类文体的根本属性，譬如具有前瞻性、科学性和表达上的条理性、明了性等特点，必须紧扣“目标、措施、步骤”这些制定方案的三要素来做文章。


从相异处看，一是保险方案书和一般工作方案的出发点、着眼点与看问题的角度不同。

一般工作方案大多是作者为自己所写，表述的角度是第一人称;而保险方案书那么是作者为对方(客户)而写，是站在对方的立场换位思考，替对方量体裁衣，表述时时而用第二人称，时而用第人称。

二是保险方案书在三要素的详细涵义上，与一般工作方案所涉及的内容是大相径庭的。

保险方案书所涉及的目标、措施、步骤具有鲜明的专业特征，是不能按照写作一般工作方案时所理解的“目标、措施、步骤”的涵义，去生搬硬套的。

(二)保险方案书具有产品说明书和投标书的某些功能。 作为对保险了解不多的客户，接触有关的保险系列产品时，通常会觉得繁琐、复杂，难得要领。

保险方案书能针对客户的保险需求，将保险产品的要髓简而化之，起到去枝叶留主干，化复杂为简单的作用，从而使客户易于理解和承受。

从这个意义看，保险方案书具有类似产品说明书的功能。 但保险方案书不可完全取代产品说明书和险种条款，就象学生用的复习指导书不能取代教材一样。

保险从业人员除了运用保险方案书向客户提示要髓和框架，也一定要求客户进一步地通过相关的产品说明书、险种条款来了解详细细那么，了解相关的权利、义务等规定，防止客户的误解。

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