银行合规管理报告及工作建议

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银行合规管理报告及工作建议

我行通过对制度的学习及相关文件精神的理解，依照总行下发的有关制度，结合工作中的实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。本季度我行主要进行了以下几项工作：

1、组织辖属各支行对截止***年12月31日有余额的所有授信业务进行了越权排查，并形成了授信业务台账，涵盖抵押人及其股东构成、担保方式、关联情况等相关情况；

2、组织开展了授信客户贷后管理自查活动，对截止***年1月末有余额的授信客户进行了全面自查和落实整改工作；

3、按照总行下发的《赣州银行授信业务风险季度排查工作方案》，于***年3月中旬对全行授信业务进行本季度的风险排查，自查面达到100%，并对风险排查发现的问题积极组织相关责任人进行整改落实。

4、按照行为分析排查制度，对员工异常行为及重大事项情况进行了排查，同时严格执行了重要岗位人员轮岗制度。

5、各部门都梳理了各项制度，并制定了部门岗位职责以及岗位人员分工细则，明确了各部门的工作职责，提供了工作效率。

6、严格按照内控管理的有关要求建立了人员外出登记簿、授信业务报送登记簿等，规范人员外出管理和授信业务登记管理。

7、根据总行提出的“合规经营年”活动主题，立即组织召开了“合规经营年”活动动员大会，传达学习全行“合规经营年”活动动员会议精神。同时，我行制定了“合规经营年”活动方案及活动工作进度表，并成立了工作领导小组。

8、分行组织了对辖属支行柜面业务风险排查“回头看”检查，




主要检查去年柜面业务风险排查、问责整改情况。通过此次检查防范柜面业务风险，确保各项规章制度的贯彻落实。

9、为了迎接5月份总行组织的“柜员等级考试”，我分行开展了全辖柜员业务技能比赛，此次比赛还增加了会计结算制度，目的是让柜员增强对制度的了解，熟悉业务操作流程、了解业务操作过程中的风险点，防范于未然。

三、合规建议

1、 充分利用“合规经营年”活动主题，加强合规文化教育 通过“合规经营年”活动，把思想和行动统一到会议精神上来，让每一名员工牢固树立合规意识，使各项业务在合规的轨道上顺畅高效运行。

2、 要树立“主动合规”的理念

只有让合规成为每一个银行员工的行为准则和自觉行动，才能共同保证有关法律、规则和标准及其精神得到遵循和贯彻落实。同时倡导主动发现和主动暴露合规风险隐患或问题，主动改进相应的业务政策、行为手册和操作程序，主动避免任何类似违规事件的发生和主动纠正已发生的违规事件。

3、要强调“有效互动”的合规文化

要上下互动、部门互动、内外互动。从高层做起，促使所有员工在开展银行业务时都能遵循法律、规则和标准。部门之间要良性互动，相互沟通。同时要加强与监管当局的沟通，及时进行有效互动。

4、对员工做到预警在先

当一个员工出现问题时，我们要及时的给予提醒和警告。现在，各项制度要求异常严格，处罚力度越来越大，要求我们“违规必纠、

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