银行单位账户清理排查情况自查报告范文

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银行单位账户清理排查情况自查报告范文



根据《中国xx银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务治理的通知》要求，我社仔细贯彻落实，准时组织对辖内人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务进展自查和检查，现将自检自查状况汇报如下：

一、支付结算内控治理状况。

我社严格执行印、押、证分管分用和交接制度，全部重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱治理，按要求建立了《印章使用保管登记簿》、《印鉴卡使用治理登记簿》；严格履行查库制度，社主任按要求定期、不定期进展查库，并把查库状况在《查库登记簿》中进展具体记录；重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的状况；根据《现金治理暂行条例》和上级行社的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿，对现金支付5万元（含）以上登记大额现金登记簿，大额交易严格根据反洗钱的相关规定逐笔进展了审批，并在大额现金交易登记簿中进展了登记、备案，支取5万元以上现金由社主任审批；做到了资金支付层层把关、责任明确。 二、人民币银行结算账户治理自查状况。

（一）银行结算账户内部掌握和治理状况。我社日常工作中能严格根




据《人民币银行结算账户治理方法》、《个人存款账户实名制规定》、《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。根据“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份；依据审慎性原则仔细的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进展分析，对其账户的现金交易以及账户交易准时进展监控；建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度，按规定保管和使用客户账户资料及预留印鉴卡；根据“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，依据客户要求办理资金收付业务，进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。

（二）单位银行结算账户办理状况。我社现共有账户12个，其中：根本存款账户8个、专用存款账户4个。经自查，开立的根本户和核准类专户都具有人民银行核准的开户许可证，开户单位供应的开户资料和证明真实、齐全，符合人民币银行结算账户的治理和使用要求，全部账户在账户治理系统中准时进展了登记或向人民银行备案，账户治理系统操作员设置正确，口令治理严密，无违规开立多头账户问题，无临时存款账户超期使用现象，无出租、出借、转让账户和转变账户性质等行为，账户的查询一律按规定办理，无放宽开户条件等违规办理开户。专用存款账户支取现金严格按人民银行规定办理。 三、整改措施及今后准备。




为进一步推动支付结算业务进展，乐观开拓支付结算渠道，不断提高支付结算水平，我社将从以下几个方面提高支付结算业务的效劳水平。 （一）加强对支付系统治理方法的学习。仔细学习《中国现代化支付系统运行治理方法》及《大小额支付系统业务处理方法》，严格根据操作流程办理业务，遵守大额商定时间，做好对外宣传工作。

（二）加强与单位的沟通联系。努力做好我社的账户年检工作。 （三）加强培训，提高支付结算业务水平。乐观开展支付结算培训工作，精确把握支付结算制度规定，娴熟把握各项效劳品牌的业务操作流程，切实提高柜台业务办理效率。在加强对支付结算工作业务治理的同时，加强对支付结算业务的安全治理，严格根据反洗钱的有关制度报告大额和可疑交易；提高结算人员的业务水平，娴熟把握各项支付结算业务规定，细化业务处理流程，加强结算内部掌握，防范支付风险；培育全体员工的品德素养和责任感，提高风险防范意识，防控“道德风险”，确保支付结算业务安康进展。

（四）强化宣传，提升竞争力。加大对人民银行大、小额支付系统结算、电子商业汇票系统等支付结算效劳品牌的宣传工作，进一步改善农信社的支付结算环境和提升农信社的企业形象。

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