合规经营要做到五到位

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合规经营要做到“五到位”

合规经营是防范银行操作风险的需要;合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要;合规经营要做到 “五个到位”： 一要道德教育到位;

“思考方式决定行为和成就;”必须让合规的观念和意识渗透到每一个员工的血液中,渗透到每个岗位、每个业务操作环节中,营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围,促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准;一是强化法纪意识;积极开展法制教育,增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人,使员工将法纪规范熔铸在自己思想中;二是强化奉献意识;引导员工加强自身修养,学会心理调控,不盲目与人攀比,防微杜渐,面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾;三是强化自觉意识;引导员工树立正确的人生观和价值观,自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为,使自己循规蹈矩;四是强化集体意识;引导每个员工珍爱集体荣誉,关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉,增强集体观念; 二要执行能力到位;

无论多么完美的内控制度,如果得不到有效的执行,也只能是聋子的耳朵——一种摆设而已;一是加大制度的执行力度,引导员工增强利用制度自我保护意识,由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”,做到有章必循,违章必究,形成制度制约;二是不断创新操作流程和管理制度,对实践证明仍然行之有效的管理办法,必须坚持,制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南,为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导;三是培养员工良好习惯,坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作;四是正确处理好合规经营与业务发展的辨 证关系,只有合规经营,业务才能更好更快地发展,在合规的基础上创新,在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规; 三要合规操作到位;

“合规操作,从我做起”;合规不是一日之功,违规却可能是一念之差;一是管好自己;


自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础,员工要从保护自己、保护家人的立场,切实提高自身防微杜渐的能力;二是监督别人;不轻易相信别人,留心观察身边人,善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底;三是坚持流程;流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法,实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约;四是建立有效沟通的平台;通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况,倾听员工的心声,在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台,让双方都知道员工八小时内外的动态,及时帮助有困难的员工解决问题,解开心扉,让大家学习专心、工作舒心、生活开心; 四要监督管理到位;

完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法,建立风险防范的监督机制;一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系,并作为衡量各单位工作绩效的指标之一,使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩;二是建立奖罚并重的专项考核激励机制;对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的,予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者,要按照规定给予处罚,追究责任;三是建立沟通制度;制度不是放在案头的装饰品,它需要管理人员经常地向员工宣讲,不厌其烦地沟通、解释、提醒,制度才能得以执行;四是建立合理化建议制度;通过开展“合理化建议活动”,充分发挥员工的智慧,重视他们的意见,给他们发现问题、提出解决问题的机会,引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议,凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议,员工自然会铭记在心,自觉执行;

五要榜样作用到位;

“榜样的力量是无穷的”;正面典型是旗帜,可以启迪心灵,引路导航；反面典型是警钟,可以敲山震虎,以之为鉴;一是领导干部要率先垂范,身体力行,给下属员工做出合规操作的良好示范;合规要从高层做起,这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念,也是中国人民银行合规政策要求的;二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段,

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