合规文化宣讲稿

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深植合规理念 构筑钢铁长城

牢固树立“合规促进发展”的理念，才会变“被动合规”为“主动合规”。纵观近400年现代商业银行发展史，尤其是百十年来金融危机频发的残酷事实告诉我们：尽管影响银行发展的因素很多，但很少有因发展不够快而破产倒闭的银行，恰恰因为出现明显的合规缺陷，严重阻碍发展，甚至“毙命”的银行比比皆是。譬如：英国的巴林银行、日本的大和银行等等，几乎都是内部控制存在缺陷、偏离合规经营的轨道，违规操作造成的恶果。 坚持合规创造价值。全球最佳商业银行的实践经验证明：健全合规管理体系，自觉坚持合规经营，不仅可以有效降低操作风险，而且能够大大降低信用风险和市场风险的概率，减少案件和不良资产； 坚持“合规创造价值”的理念，有利于保护干部员工少犯或不犯错误，激发员工合规创造价值的奉献精神――这种内在价值是一家银行长盛不衰的真正动力。 坚持合规成就幸福。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你，反之，它就会无情地惩罚你。大力倡导“合规成就幸福”的理念，有利于将合规要求转化为员工的合规行动，把合规行动升华为合规文化――使员工在建设合规文化，追寻合规理念的征途上感受到事业的成功，领略到人生的幸福！ 树立“违规就是风险”的理念，在这种理念的引领和感召下，将合规管理转化为合规操作、从我做起； 大处着眼、小处着手、见之无形、防之未发的自觉行动。只要遇到违规违纪的人和事，就会自觉地加以抵制，久而久之，使大家自觉养成“时时合规、事事合规、处处合规”的良好习惯，真正实现由“要我合规”向“我要合规”的转变，从而达到由“形式合规”向“实质合规”的跨越。 回首过去，我们在合规文化建设的征途中步履坚实、硕果累累； 展望未来，我们信心百倍、豪情满怀。站在打造大型上市银行的起跑线上，农行的合规文化建设，恰似一轮喷薄而出的红日，在地平线上冉冉升起。而我们，正以崭新的姿态、满腔的热情、至诚至信的服务将合规理念深植于心，构筑起农行健康、持续、快速发展的钢铁长城！ 各位领导、各位同事：合规理念的培育是一个艰苦而又漫长的过程，我们必须坚定信心，从现在做起、从自身做起、从小事做起，持之以恒、坚持不懈。让我们携起手来，高举合规理念的旗帜，扬起合规文化建设的风帆，为把重庆农行建设成为区域内的主流银行而努力奋斗！ 谢谢大家！ 合规从我做起，制度与你同行

各位领导、各位同事：大家好！ 我今天宣讲的题目是：合规从我做起，制度与你同行。 合规就是合符“规定”、合符“法规”，其中包括大的规章制度，也包括小的规则秩序。过马路走人行横道是合规，在工作中恪尽职守更是合规。古人云：矩不正，不可以为方； 规不正，不可以为圆。也就是说：没有规矩，不成方圆。那么，对于存在高经营风险的银行业来说，规矩就是制度，是全体银行从业人员共同遵守的行为准则，是对我们具体行为的规范和约束； 它为银行的健康发展提供保障，代表着全体员工的行为意志，所以在效力上具有权威性、在行为上具有规范性、在执行上具有强制性。 那么，农业银行的制度是什么呢？农业银行的制度是广大员工在长期的经营管理实践中不断总结、制订、修改、完善的一系列规范性文件的总称！它经历了一个与时俱进，不断完善的过程。据统计，全行现有各类制度己达1100余部，这些制度基本覆盖了全行各层面、延伸到业务的各条线、贯穿于经营管理的


全过程，在规范操作、防范风险、遏制违规案件等方面发挥了基础性的作用。 单就制度体系建设而言，我们的制度不可谓不多、也不可谓不全，我们有如此之多的制度，可在制度执行上却依然存在比较突出的问题，出现了这样或那样一些违规的人和事，这些林林总总的违规问题，归纳起来，集中反映为三大类。一类是因无知而违规。一些人在主观上没有违规的意愿，但由于对制度学习得不够、把握的不准，在执行中偏离了制度的要求，造成了违规问题的发生。有的人凭经验、凭想象办理业务，其结果不知不觉背离了制度的要求，形成了违规操作，到最后受到处罚却连违反了哪一条哪一款制度都搞不清楚。另一类是明知而违规。即明知制度的规定，却不认真执行，以不作为的方式放任违规后果的发生，在执行制度上不求过得硬、只为图方便，凭关系办事，用感情代替制度； 还有的人明知自己的行为与制度的要求有差距，却抱着“大错不犯，小错不断”的态度，小差小错无所谓，屡查屡犯。还有一类是恶意而违规。个别居心不良、行为不轨的人，为了达到不可告人的目的，想方设法逃避制度的约束，采取做假账、制假票等恶劣手段严重侵害他人和农行利益。此类人员胆大妄为，以身试法，根本不把制度放在眼里，任意践踏国家法律和内部规章制度，制造令人发指的各类案件，行为极其恶劣，也非常可怕，是三类违规类型中最为严重、危害最大的一种。 合规制度天天讲、案件防范年年抓。凭心而论，我们对制度的学习从来没有放松过，对案件的防范，一刻也没有停顿过，可为什么还会出现上述这些问题呢，是抓得不紧、还是重视的程度不够？不是，关键是全员的合规文化意识还树立得不够牢靠，制度意识还比较淡薄。那么如何才能树立全员的制度意识，提高制度的落实效力呢，答案只有一个，必须在强化制度执行力上下功夫、破难题。 首先，要打牢执行制度的思想基础。“思考方式决定行为和成就”。要在思想上重视制度的存在。有人总以为，有的制度束缚了业务操作和发展。细细想来，其实不然，各项制度的建立往往是从许许多多血的教训中总结完善出来的，并非凭空想象出来产物，只有严格按照制度办事，我们才能更好地保护自己、单位和广大客户的利益。实践证明，凡是那些制度执行好的行，凝聚力就强，违规案件就少，业务发展就快，经营效益就好； 反之，管理水平就低，违规案件就多，业务发展就慢，经营效益就差，员工的士气就很低落。此外要培育从小事做起的合规思维。任何案件的发生都不是偶然的，大案件是由一个个小违规累积而成，如果平时疏于管理，对执行上的小违规、操作上的小毛病视而不见、充耳不闻，或对违规的处理不痛不痒、避重就轻，长此以往，小违规就会累积成大祸患，最终不但会贻害个人，还会给农行带来难以挽回的损失。因此，在制度落实上决不能因小事而不抓，更不能因事小而不为。同时要形成人人合规的文化氛围。合规不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，合规工作与银行的各个流程、各个工作环节以及我们每位银行员工都息息相关。必须让合规意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准，形成大众性的合规文化，达到全员合规、人人合规。 其次，要养成执行制度的良好习惯。要培育合乎制度的操作习惯。一个动作重复7次就会变成习惯，重复21次就成了永久习惯。对于银行从业人员来说，好的习惯是合规操作必不可少的因素，而坏的习惯则会成为违规操作的助推器，甚至葬送了自己的职业生涯。因此，在日常工作中必须坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。要

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