银行员工合规工作体会：合规建设应从哪方面做起

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银行员工合规工作体会：合规建设应从哪方面做起 目前，“合规建设推进年”活动正在我们信合全面深入展开，推进活动如火如荼，如何加强合规建设，改进合规风险管理，把“合规建设推进年”活动的各项要求落到实处，是我们面临的关键问题。

对于商业银行来说，确立合规理念、培养合规素养、完善制度规范、创造合规气氛是健康稳定发展的首要条件。金融业的特殊性决定了合规文化存在的必然性。作为一种企业文化，合规文化在商业银行中的作用不言而喻。

合规文化建设必须实现上下贯通，既要控下，也要控上，有效打造自控、互控、监控“三位一体”的防线，形成一个完善的、闭合的运行体系，让每一位操作者日以行之，并辅之以有效的制度约束和违规惩戒，使其自觉追求“合规”。

做好银行的合规建设，我觉得应该从以下四个方面做起：

一、加强合规制度建设。作为合规文化的硬件建设，制度的建设和完善是基础，只有规章制度建立健全，合规文化才有孕育空间、成长土壤。结合工作实际，规范经营业务流程，保证每个过程都有章可依，每个程序有章可循。对规章制度的完善改进也十分重要，要对过去的规章制度、操作方法中出现的问题及时梳理解决。对于规章制度遵循认识、改进、再认识、再改进的循环完善过程。通过建立统一完整、




全面科学的规章制度和操作规范，完善规范制度的可操作性和灵活性，使规章制度做到科学化、全面化、规范化、人性化。要把制度建设放在重要位置，用制度来约束人。要通过向全员征集合理化建议，鼓励员工对业务流程及规章制度中不合理、漏洞等提出意见和建议。根据收集到的建议，结合实际和业务发展情况，对现有的规章制度进行全面、系统的修改、补充、完善

二、加强合规运行监督机制建设。要加强银行对关键业务、关键环节、关键人员的规范管理，建立严密的案件防范体系，扎扎实实推进基础管理工作。首先，要坚持查防并举，强化各条线业务监管，彻底排查风险隐患，充分发挥序时稽核、事后监督、远程授权和反洗钱“四大监控体系”功能，通过现代科技手段，加强对违规违纪行为的实时监控。其次，专门合规监督部门要具有相对的独立性，使其能对全机构员工进行监督。再次，加强内外部监管的有效结合互动，全面压制极少数不合规现象的产生，及时制止不合规的行为。

三、加强合规文化教育。作为规章制度的执行者、监督者和约束者，员工素质决定了规章制度的成败。应对银行各级员工进行合规文化教育与培训，组织持续有效的合规风险培训，对各级员工进行法律、法规、规章、制度、行业规范的教育与培训。并且根据各个级别和工作岗位的不同开展差别化培训，并以系统性、专业性和实用性为原则。

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