关于加强商业银行员工行为管理的几点思考

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关于加强商业银行员工行为管理的几点思考

作者：邓忠红 毛云 熊小霞 许歆 来源：《青年生活》2019年第19期

摘要：现今，商业银行的员工行为管理对防范案件来说至关重要。据不完全统计，商业银行发生的案件80%和本单位的员工行为管理缺位有一定的联系。本文就商业银行如何做好本单位的员工行为管理工作进行了思考，并总结出几点意见和建议，以供参阅。 关键词： 商业银行 员工行为 网格化管理

如何加强和完善员工行为管理工作，防止各种案件风险事件发生将成为今后工作的一个重点和难点。因此，商业银行要不断加强内部控制管理，探索并建立以人本管理为核心的内控机制，在“思想疏导、制度完善、内控监督、责任追究”四者的结合上下功夫，切实把员工行为管理工作落到实处。

原先XX商业银行员工行为管理的状况

（一）违规问题和案件时有发生。XX商业银行的违规违纪案件风险统计显示，2011年1月至2016年11月期间，该行被追究纪律处分的支行以下单位违规违纪人数达300多人次（未包含经济处罚、通报批评、积分处理等人数），占基层营业机构员工总数的10%左右。 （二）信贷、运营、信用卡等业务仍然是违规问题发生较集中的领域。统计显示，2011年以来被查处的XX商业银行支行层面以下机构违规违纪人员，有近7成以上发生在信贷、运营、信用卡等业务领域，占该商业银行支行层面以下机构纪律处分总人数的80%左右。 （三）员工岗位培训方面没有形成完善的制度。在岗培训计划一般通过“以考代训”的形式，员工对规章制度的掌握主要靠自学、“以老带新”和“吃一堑、长一智”等方式而获取。这种岗位培训，难以达到更新知识结构、全面熟悉各项规章制度，提高基层机构内控管理水平和竞争能力的目标。

二、現在XX商业银行员工行为管理的具体做法

自网格化管理工作开展以来，XX商业银行全体干部员工的党性修养、思想觉悟、作风建设得到了显著提升，运营管理基础持续夯实，内控及案防水平不断提高，员工队伍士气高涨，各项业务实现了跨越式发展。纵观XX商业银行在员工行为管理取得的实效，具体体现在思想教育到位、监督管理到位和惩罚实施到位，一是通过不断的加强全行干部的思想教育，达到知敬畏、守底线的目标，从而构建不想违法违规的工作氛围。二是通过不断的强化横向的监督，


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让监督的触角无处不在，达到“我的合规我负责”、“他人的合规我有责”的监督氛围。三是通过严厉惩处违规行为，从而构建全行干部员工不敢违规的工作氛围。 三、几点具体的工作意见和建议 （一）狠抓“思想教育”，筑牢思想防线。

商业银行要通过单位一把手上党课、组织干部员工观看警示教育片、集中学习等，促使全行员工明确自己的行为边界，树立底线思维和责任意识，构筑了全行安全运行的网络。一是开展警示教育活动，使心有所畏、行有所止。在警示教育活动中，XX商业银行的一把手作辅导报告，用身边人、身边事教育广大干部员工遵章守纪。组织开展反腐败警示教育活动，尤其是赴监狱进行参观。通过警示教育活动，使广大员工明确了行为禁区，强化了底线意识。二是加强集中学习，筑牢思想防线。定期组织员工集中学习业务条线制度办法等，明确行为界限，强化红线意识;组织全体党员干部观看《长征》、《榜样》等教育片，提高了广大党员的党性修养。三是小惩与重罚相结合，防患于未然。对内外部检查发现的问题，梳理分析，凡属操作或管理人员责任的，必追究到位。对一般性合规问题，以批评教育为主，适度经济处罚为辅;对重大的、风险性问题，必予严惩。凡累犯必重罚，防患于未然，保障全行安全运行。 （二）狠抓“党风廉政”，落实“一岗双责”。

始终坚持“从严治党、从严治行”，认真履行“一岗双责”，扎实抓好党风廉政建设工作。一是落实党风廉政建设“两个责任”。商业银行要强化和落实对党风廉政建设负主体责任，纪委负监督责任;明确党委书记是党风廉政建设的第一责任人;班子其他成员认真履行“一岗双责”，按照职责分工对分管部门及业务条线反腐倡廉工作进行安排部署和定期监督检查，督促完成年度工作任务;把落实党风廉政建设工作与经营管理工作同部署、同落实、同检查，同考核。二是坚持“从严治党、从严治行”。要求领导干部从点滴做起，认真落实八项规定和省分行“三个严禁”，严格落实民主集中制，确保重大决策部署透明、公平、公正。针对内外部检查发现的风险点，及时查缺补漏，将授权制约、岗位制约等各项约束要求落到实处，在全行真正形成“不敢违规、不能违规、不想违规”的有效机制，积极营造风清气正的氛围。 （三）狠抓“履职管理”，确保取得实效。

一是强化网点履职考核。为强化网格化履职管理，商业银行要制定对中层干部的履职考核管理办法，每季对照履职考核指标，进行考评打分，并将履职考核结果与绩效工资挂钩。二是抓实日常履职管理。为强化网格化履职，商业银行每月都要提示辖内各单位进行履职，并将履职情况和绩效工资进行挂钩。如每月未及时履职的，将对格主和格员按照一定的金额停发绩效工资，并相应地在绩效考核中进行扣分。同时，为推进一岗双责的落地实施，商业银行要明确辖属员工行为管理方面的相关责任，凡出问题必先追责，且从严从重处理。

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