浅析合规文化建设的执行力和影响力

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浅析合规文化建设的执行力和影响力

作者：庄富春

来源：《现代经济信息》2016年第27期

摘要：商业银行是社会经济的命脉、现代经济的核心，同时又是一个高风险行业，如果没有严格的、令行禁止的合规习惯和约束，欠缺自觉合规的文化环境，就会存在执行力逐级递减现象。本文从合规文化的概念、内涵和意义出发，结合商业银行的现状，谈谈当前合规文化建设执行力和影响力。

关键词：商业银行;合规;合规文化

中图分类号：F201 文献识别码：A 文章编号：1001-828X（2016）027-000-01 一、什么是合规文化 1.合规及合规文化

合规简单的说就是合乎规范。合规的英文原词为compliance，原意为“遵从、依从、遵守”。包含两方面的含义：第一层次，合规指要有一个合格的规，即法律、法规、政策、规章等等;第二层次是指银行及银行从业人员在日常经营管理活动中应主动遵守上述规范，使自己的行为主动合规。

合规文化是组织为实现内控目标，在内控活动过程中孕育和培养起来的以全体员工的共同价值观为基础的行为规范和行为方式的总和。是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内、团队里确立合规的理念、倡导合规的风气，加强合规的管理、营造合规的氛围，形成一种良好的软环境。将“不以恶小而为之，不以善小而不为”的道德观，贯穿日常业务的始终，是作为打造商业银行核心竞争力的必要手段。 二、合规文化的作用

近年来，许多案例表明：银行内控体系缺陷，员工队伍合规文化缺失导致的操作风险、道德风险是案件发生的根源，所以合规文化在企业的正常运营中起着不容忽视的作用。下面归纳一下合规文化的五大作用。

1.凝聚作用：合规文化像一根纽带，把参与者与要实现的目标和目的紧密联系起来，使每个员工产生归属感和团队感，在员工自律意识和自我保护意识增强时，合规文化最能显示出凝聚作用。

2.约束作用：合规文化注重研究人的因素，提倡培养科学的发展观和工作作风，树立以人为本，形成群体道德规范和行为准则，实现外部约束和自我约束的和谐统一。

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