关于银行合规风险管理体制建设的思考

2023-01-05 20:09:21   第一文档网     [ 字体: ] [ 阅读: ] [ 文档下载 ]

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关于银行合规风险管理体制建设的思考





健全行内部控制体系框架,建立有效管理规风险的运行机制,促全面管理体系的建立,才能确保行安全健运行,但要促进银行依法合规经营的合规风险管理体制建刻不容

规风险是指行因未能遵循合法律规则和准,而可能遭受法律制裁或处罚、重大财务损失或声誉失的风险

规风险管理机制是指,行有效识别规风险,主避免违规事件生,主采取各项纠正措施和适当的戒措施,持相关制度尽描述具体做法的位手册,有效管理规风险的周而复始的循环过程。合规风险管理的任正是及发现并制止风险产生以及由此造成的破坏。随着境的化,行内部合规经与合检查的重要性日益突出,合规风险管理行具有特重要的意。因此,必建立健全合规风险管理机制建

一、倡和培育良好的合文化,推行信和正直的道德念。 (一)合从高做起,人人有念。

规应从高做起,通不断完善治理化合规风险管理,高的言行的宗旨和价值观念相一致。由于合文化在每一个职员对理念的认识及其日常的行为规范和准之中,不但需要董事会及高管理在全行推行诚实与正直和规创造价念,需要制定和行清晰的工行范。只有当行的工恪守高准的职业道德范,人人都能有效履行自身合规职责行合规风险管理才会有效。

化合理念、意和行,合行提高资产质量的基本保障,是减少案件的必要前提,是行企文化的核心要素,合并不仅仅是合或合规员职责,更是行所有工的任,人人有规创造价、等理念,只有合为银行每一工的行,成工每日的自,全行工欣然接受全面的合,主动寻求合的建,才能共同保有关法律规则准及相关管理精神得到遵循和贯彻 (二)倡文化

强对员工的政治思想教育和法制教育工的职业道德行,增强员工合、法制念和自遵守制度能力,增对风险识别能力的意,能将合理念穿到每一业务操作环节和所理每笔业务中,加文化教育,是

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提高经营管理水平的需要,是建立展机制的需要,是提高经济效益的需要,使其能从要我合我要合转变。在全行内倡动发现和主暴露合规风险患或问题,主业务政策、行手册和操作程序,主避免任何事件的生和主动纠正已生的违规事件,的企文化

二、成立专门的合管理,构建合规风险管理机制 (一)建立合规责任体系,明确各管理的合工作职责

建立健全合规责任体系,明确合专门协行高管层实施合规风险管理能部,董事会和高管层对银行合规经营负终责任,业务门对规风险负直接任,每位业务的合负责,合承担合管理任。规风险违规问题,要迅速作出理。明确合能定位,合规风险监控的介入机,落管理能;业务门应支持合门实施合规风险监测估,门应进业务防控合规风险业务门应动态自我估,建立合与其他部在合管理中的沟通与合作机制。 (二)置合理的合

根据自身经营特点,建一个与自身风险管理略和组织结构相一致的合立独立或相独立的合规风险管理,在支行及以下机构可立合规岗位。还应的、素质较高的合负责工作具体组织实施,制定科学、合理的各机构效考核法等。

门应履行职责,就合法律规则和准向高管理提出建助高管理就合规问题对员教育,并成为员工咨有关合规问题的内部;通政策、内部行和各操作指引等其他文件,为员工恰当行合法律规则和准提供面指引;有效识别、量化、估内部合规风险 (三)科学的合管理机制。

多案件的形成,大多是制机制失控和管不果。如何确保一个建立好后能被大家持地遵守,并且保证这自身被及加以修改和完善,必有一套机制作

首先,要切建立合规风险管理机制,就必从涉及行整体的企文化组织构扁平化、流程管理岗责体系、管理等方面入手,梳理、整合和行的制度,建立专业化的合规风险管理伍,确立清晰的告路线问责制、举报等,真正在行日常经营管理中体规风险管理风险管理乃至整个行管工作中的核心地位和作用。

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