银行员工合规教育心得体会只有合规才能持续发展

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银行员工合规教育心得体会：只有合规才能持续发展

按照省银监局要求，##年是河南银行业“合规建设执行年” 在##年基础上，将##年定为“合规建设提升年”，是持续加强合 规建设、进一步提升风险管控水平、打造合规建设品牌的重要工作, 不仅仅是外部监管部门的要求，更是我行自身合规建设的内生性需 要。

常言说得好：“家有家规、国有国法”、“没有规矩就不成方圆”， 这些都很好地诠释了合规的意义与重要性， 更是时代进步的要求，是 恒古不变的规律。在今天，社会在迅猛地发展、各行各业在激烈的竞 争，可以想象，如果没有合规作基础，我们还能谈竞争与发展吗？答 案肯定是否定的！由此看来，合规与企业的发展有着不可分割的联系, 与个人的思想意识更是密不可分。

伴随着蓝图系统的上线和个金业务的大规模发展， 有关个金业务 风险与内部控制方面的问题提上日程，如何加强个金业务的风险控 制，如何提咼监控水平和风险识别能力，如何在条线内建立行之有效 的风险内控合规文化，成为我们时时思考的问题。

如何完善个金业务新线风险控制 。要坚持系统控制的思路，突 出检查和培训，通过流程评价和优化更新，实时发现个金业务存在问 题，及时有效进行整改，提高个金业务整体抗风险能力。具体措施如 下:

第一，依托科技，提高对基层网点柜面业务的风险监控能力，解 决现有业务操作中存在的问题。在业务监控方面，按照省行“柜面业

务风险预警系统”，实现对个金柜面业务的操作风险进行实时预警监 控，同时有效利用非现场分析工具，及时监督零售贷款、储蓄存款以 及其他个金业务产品的异常变动， 使个金业务日常风险管理得到了高 度强化，实现了技防加人防、以技防为主的风险监控模式。同时，积 极向省行建议，改善系统控制以解决目有手工操作控制上存在的不 足，通过完善风险控制，实现风险控制系统化。

第二，深入开展个金业务内控检查及风险排查， 严格履行二道防 线职能，保障个金业务健康发展。重点开展柜面高风险业务、

ATM机

管理、理财业务、中间业务和零售贷款、银行卡套现、员工参加民间 借贷业务的风险排查及检查工作， 对个金业务重要领域和高风险环节 进行了密切关注。统筹做好实地检查，在检查中不断发现新问题、总 结新情况，积累经


验，提高检查和发现问题的能力。

第三、加强个金条线内控合规与检查技能培训， 强化内控与风险 管理人员责任意识， 提高检查人员检查技能和合规意识， 为个金业务 风险控制提供有力的支持。

第四、配合流程优化，提高服务效率，做好流程转变后的风险控 制工作。新线操作流程随系统而变， 那么检查控制工作也要随操作流 程而变，通过梳理流程项目， 定义风险点，进行加工评价、 持续优化、 风险防范和后续培训跟进工作， 确保变更后的流程传递到位、 执行到 位、风险控制到位。

加强培训，提高员工合规意识与合规操作技能。认真开展“明理 增智，共塑合规”学习日活动，组织员工进行合规学习培训，一方面 要重点学习银监部门学习清单中的岗位相关内容以及我行 禁”、

“双十

“员工违规处罚办法”等规章制度，进一步强化全员内控和案防制度 执行意识和执行力。另一方面要根据个金业务特殊性，进一步提高员 工的应知应会水平。

第五、切实做好自查、排查和整改工作，进一步加大对案件多发 易发环节及业务领域的检查力度， 有效清除案件风险隐患自查、排查 要以发现问题、整改问题为核心，以纠正违规、降低操作风险、消除 案件风险隐患为目标。要将查改相结合，问题一经发现立即整改，同 时要从问题产生的成因入手，做好后续督导工作，杜绝类似问题再次 发生。

第六、采取行动做好 “员工参与社会融资专项治理活动”

等风

险防范工作。针对部分地市出现担保公司参与 民间借贷”、崩盘潜逃 事件，为防止员工参与民间借贷活动和个人信贷资金流入融资担保市 场，高度重视，迅速行动，做好员工贷款、员工信用卡套现资金流入 民间借贷市场排查，严格规范业务管理，做好宣讲与动员，并严格做 好自查自纠、自我整改，持续保持强势案防高压态势，杜绝案件与重 大违规事件发生。 为贯彻落实个金条线内控体系建设，强化个金业务风险与内控建 设，保障个金业务的大规模、健康持续有效发展，必须以合规经营为 前提、为基础、为保障，优化内控工作思路，以系统控制为着眼点, 创新环节和流程风险控制，切实为业务发展保驾护航，在个金条线内 建立内控合规文化氛围，切实落实##年河南省银监局提出的 “合规 建设提升年”目标。

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